Малому и среднему бизнесу упростят обжалование блокировки по антиотмывочному закону

11 октября 2023

Мишустин поручил упростить для малого и среднего бизнеса процесс обжалования блокировки средств по антиотмывочному закону. Система разделения бизнеса на группы риска заработала в прошлом году. Эксперты считают, что процесс выхода из «красной» зоны, означающей признание ЦБ проведение предпринимателем сомнительных операций, затянут и сложен

Премьер-министр Михаил Мишустин поручил Минфину и Росфинмониторингу упростить обжалование предпринимателями блокировки средств из-за нарушения антиотмывочного законодательства, сообщили «Ведомости», которые изучили документы, принятые по итогам стратегической сессии по развитию малого и среднего предпринимательства. Минфин и Росфинмониторинг должны подготовить изменения в нормативные правовые акты, упрощающие обжалование попадания предпринимателей в «красный» список, следует из поручения.

Система разделения бизнеса на группы риска совершения подозрительных операций заработала с 1 июля 2022 года после вступления в силу поправок к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». ЦБ получил право самостоятельно относить предпринимателей или компании к одной из трех групп риска по принципу «светофора». В «зеленой» группе находятся предприниматели, операции которых не вызывают подозрений регулятора. В «желтую» попадают те, кто наряду с сомнительными проводит и реальные банковские операции, при этом подозрительные трансакции блокируются. К «красной» группе относятся компании, трансакции которых ЦБ считает сомнительными: деньги на счетах таких клиентов замораживаются и им грозит принудительная ликвидация.

До вступления в силу новой системы, по оценке регулятора, 99% из 3,4 млн юрлиц и 3,7 млн ИП были «зелеными» клиентами, и лишь 0,7% юрлиц и ИП ЦБ относил к «красной» группе.  В ноябре 2022 года промежуточные результаты новой антиотмывочной платформы ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК) показали, что доля наиболее рисковых банковских клиентов составила 0,5%.

Сейчас выход из «красной» и «желтой» зоны занимает слишком много времени, отметила вице-президент Торгово-промышленной палаты (ТПП) Елена Дыбова. Она сообщила, что идея предоставить возможность начать процедуру обжалования сразу после попадании в группу высокой степени риска обсуждалась с ЦБ,  регулятор ее одобрил, поправки могут быть внесены уже в осеннюю сессию. По мнению представителя «Деловой России», целесообразно было бы усовершенствовать и унифицировать процессы подготовки и подачи заявлений на обжалование статуса риска.

По словам Дыбовой, сейчас межведомственная комиссия при ЦБ удовлетворяет половину жалоб, а процент обжалований «незначительный» и абсолютное большинство из них инициирует бизнес из «желтой» группы.

Партнер BGP Litigation Владимир Ефремов назвал основной сложностью на этапе обжалования в межведомственной комиссии при ЦБ тот факт, что ее заседания проходят заочно и заявитель и банк не могут присутствовать на заседаниях. Кроме того, регулятор не раскрывает данные по количеству обращений, результатам рассмотрения заявлений, а также не публикует решения комиссии.  Редакция Forbes

Правительство снизило до 40% порог обязательной продажи валютной выручки экспортерами

13 июля
Господдержка МСП становится более точечной

13 июля
Подмосковье: 19 июля Инвестиционный форум Общероссийского движения предпринимателей

12 июля
Профицит внешней торговли РФ в июне вырос до $10,6 млрд

12 июля

Мероприятия

Вебинар

Вебинар «Оформление инвестиционного договора: правила и требования»

Формат: Онлайн

Спикер: Владимир Данилевский 

Подключить напоминание>>

16 июля 12:00
Ярмарка

В разгар летнего сезона, с 18 по 20 июля, в усадьбе «Гребнево» в рамках «Дня предпринимателей» пройдет  ярмарка «Вкус России: Фермерская ярмарка», которая станет ярким событием для всех любителей натуральных продуктов и вкусной еды.

Подробнее>>

 

18 - 20 июля
Выставка

Выставка Мебельной индустрии и дизайна: мероприятие станет точкой притяжения для профессионалов отрасли, где будут представлены новейшие коллекции, инновационные материалы и смелые дизайнерские идеи. Выставка объединит ведущих производителей, дизайнеров, архитекторов и всех, кто связан с этой динамичной отраслью.

Подробнее>>

18 - 19 июля 12:00
День предпринимателя

18-20 июля «День предпринимателя» соберет представителей малого и среднего бизнеса, руководителей компаний,​ а также всех тех, кто планирует открытие собственного дела для обмена опытом и знаниями в различных аспектах бизнеса.

ПОДРОБНЕЕ>>

Вход свободный

Адрес: МО, городской округ Щелково, усадьба Гребнево

18 - 20 июля 13:00