Малому и среднему бизнесу упростят обжалование блокировки по антиотмывочному закону

11 октября 2023

Мишустин поручил упростить для малого и среднего бизнеса процесс обжалования блокировки средств по антиотмывочному закону. Система разделения бизнеса на группы риска заработала в прошлом году. Эксперты считают, что процесс выхода из «красной» зоны, означающей признание ЦБ проведение предпринимателем сомнительных операций, затянут и сложен

Премьер-министр Михаил Мишустин поручил Минфину и Росфинмониторингу упростить обжалование предпринимателями блокировки средств из-за нарушения антиотмывочного законодательства, сообщили «Ведомости», которые изучили документы, принятые по итогам стратегической сессии по развитию малого и среднего предпринимательства. Минфин и Росфинмониторинг должны подготовить изменения в нормативные правовые акты, упрощающие обжалование попадания предпринимателей в «красный» список, следует из поручения.

Система разделения бизнеса на группы риска совершения подозрительных операций заработала с 1 июля 2022 года после вступления в силу поправок к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». ЦБ получил право самостоятельно относить предпринимателей или компании к одной из трех групп риска по принципу «светофора». В «зеленой» группе находятся предприниматели, операции которых не вызывают подозрений регулятора. В «желтую» попадают те, кто наряду с сомнительными проводит и реальные банковские операции, при этом подозрительные трансакции блокируются. К «красной» группе относятся компании, трансакции которых ЦБ считает сомнительными: деньги на счетах таких клиентов замораживаются и им грозит принудительная ликвидация.

До вступления в силу новой системы, по оценке регулятора, 99% из 3,4 млн юрлиц и 3,7 млн ИП были «зелеными» клиентами, и лишь 0,7% юрлиц и ИП ЦБ относил к «красной» группе.  В ноябре 2022 года промежуточные результаты новой антиотмывочной платформы ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК) показали, что доля наиболее рисковых банковских клиентов составила 0,5%.

Сейчас выход из «красной» и «желтой» зоны занимает слишком много времени, отметила вице-президент Торгово-промышленной палаты (ТПП) Елена Дыбова. Она сообщила, что идея предоставить возможность начать процедуру обжалования сразу после попадании в группу высокой степени риска обсуждалась с ЦБ,  регулятор ее одобрил, поправки могут быть внесены уже в осеннюю сессию. По мнению представителя «Деловой России», целесообразно было бы усовершенствовать и унифицировать процессы подготовки и подачи заявлений на обжалование статуса риска.

По словам Дыбовой, сейчас межведомственная комиссия при ЦБ удовлетворяет половину жалоб, а процент обжалований «незначительный» и абсолютное большинство из них инициирует бизнес из «желтой» группы.

Партнер BGP Litigation Владимир Ефремов назвал основной сложностью на этапе обжалования в межведомственной комиссии при ЦБ тот факт, что ее заседания проходят заочно и заявитель и банк не могут присутствовать на заседаниях. Кроме того, регулятор не раскрывает данные по количеству обращений, результатам рассмотрения заявлений, а также не публикует решения комиссии.  Редакция Forbes

МВФ ожидает, что мировой госдолг в 2024 году превысит $100 трлн

15 октября
Экономика России тормозит

14 октября
5 декабря: Деловая встреча предпринимателей в Балашихе

14 октября
ТПП могут наделить полномочиями по подтверждению происхождения импортных товаров

14 октября

Мероприятия

День юридической помощи

Цель встречи — обсуждение проблем, с которыми сталкиваются предприниматели при нарушении их прав в сфере ведения бизнеса.
Адрес: Тольятти, Ворошилова 17, БЦ Европа
Запись по телефону: +7 (917) 104-29-68 (с 9:00 до 17:00)

15 октября
Семинар

«УСН: Налоговая грамотность. Готовим предпринимателей к новым реалиям» пройдет в рамках цикла информационно-практических мероприятий «Налоги на завтрак».
Адрес: г. Щелково, ул. Талсинская

Регистрация>>

15 октября 11:00
Вебинар

Приглашаем 17 октября на вебинар «Индивидуальный предприниматель: налоги, взносы, отчетность»
Формат: Телемост
?Подключить напоминание>>

17 октября 17:00
Диалог бизнеса

Встреча предпринимателей, членов Движения.
Регистрация обязательна: https://clck.ru/3D8qyE
Адрес: Москва, ул. Докукина д.8 стр2

22 октября 17:00